Ero sivun ”Ponzi-huijaus” versioiden välillä

496 merkkiä lisätty ,  13 vuotta sitten
p
Viitteitä muutettu verkkoviitteiksi Wiki-tyyliin.
(→‎Ponzi-huijausten historia: Toiseen ja kolmanteen kappaleeseen täsmennystä.)
p (Viitteitä muutettu verkkoviitteiksi Wiki-tyyliin.)
[[pörssiyhtiö|Pörssiyhtiöiden]] [[tilinpäätös]]tietoja ja vuosikatsaustiedotteita väärentämällä on saatu aikaan sijoittajien ryntäys ostomarkkinoilla. Yhtiöiden osakkeita on ostettu valtaisia määriä yli niiden todellisen arvon suurien kasvuodostusten ja [[osinko]]jen toivossa. Näin tapahtui [[1990]]-luvulla erityisesti it-yritysten ja [[2000]]-luvulla yhdysvaltalaisen energiajätin [[Enron]]in kohdalla. It-kuplan puhjettua tuhannet sijoittajat menettivät rahansa yhtiöiden paljastuttua lähes arvottomiksi. Enron teki puolestaan historian ehkä kuuluisimman ja suurimman konkurssin vuoden [[2001]] lopussa. Näitä vedätyksiä voidaan pitää tietyin varauksin eräänlaisina Ponzi-huijauksina, joskin yritykset harjoittivat yleensä laillista liiketoimintaa toisin kuin monissa perinteisissä ponzeissa tehdään. Pörssiyhtiöiden osakkeiden myynti ei tapahdu henkilökohtaisen suosittelun periaatteella niin kuin tyypillisessä ponzissa, joten tässäkin on eroja tyypilliseen ponzihuijaukseen.
 
[[Suomi|Suomen]] tunnetuin ja ehkä [[Pohjoismaat|Pohjoismaiden]] laajin Ponzi-huijaus on sijoitusklubi [[WinCapita]], joka toimi aiemmin nimillä [[WinClub]] ja GiiClub.<ref name="win">
[[Suomi|Suomen]] tunnetuin ja ehkä [[Pohjoismaat|Pohjoismaiden]] laajin Ponzi-huijaus on sijoitusklubi [[WinCapita]], joka toimi aiemmin nimillä [[WinClub]] ja GiiClub.<ref name="win">Verkostomarkkinointi, Bisnestä vai huijausta? [http://verkostomarkkinointi.blogspot.com/2008/03/wincapita-tietoisku.html|Wincapita tietoisku], luettu 3. huhtikuuta 2008.</ref> Sen kautta väitetään huijatun jopa 70&ndash;100 miljoonaa [[euro]]a vuodesta [[2003]] aina 7. [[maaliskuu]]ta 2008 asti, jolloin [[klubi]]n [[internet]]sivusto suljettiin ja päätekijät katosivat jäljettömiin sijoittajien [[raha]]t mukanaan. [[Poliisi]] tutkii [[vuosi|vuoden]] [[2008]] keväällä järjestelmää epäiltynä [[petos|petoksista]], [[rahankeräysrikos|rahankeräysrikoksesta]], [[markkinointirikos|markkinointirikoksista]] ja [[rahanpesu]]sta. Ponzihuijaus on uudehko tapa saada rikollisesti hankittu raha näyttämään laillisilta tuloilta.
{{Verkkoviite | Tekijä = nimimerkki Mursis
| Nimeke = Verkostomarkkinointi, Bisnestä vai huijausta? Wincapita tietoisku
| Osoite = http://verkostomarkkinointi.blogspot.com/2008/03/wincapita-tietoisku.html
| Ajankohta = maaliskuu 2008
| Julkaisija = Verkostomarkkinointi.blogspot.com
[[Suomi|Suomen]] tunnetuinLuettu ja ehkä [[Pohjoismaat|Pohjoismaiden]] laajin Ponzi-huijaus on sijoitusklubi [[WinCapita]], joka toimi aiemmin nimillä [[WinClub]] ja GiiClub.<ref name="win">Verkostomarkkinointi, Bisnestä vai huijausta? [http://verkostomarkkinointi.blogspot.com/2008/03/wincapita-tietoisku.html|Wincapita tietoisku], luettu 3. huhtikuuta 2008.}}</ref> Sen kautta väitetään huijatun jopa 70&ndash;100 miljoonaa [[euro]]a vuodesta [[2003]] aina 7. [[maaliskuu]]ta 2008 asti, jolloin [[klubi]]n [[internet]]sivusto suljettiin ja päätekijät katosivat jäljettömiin sijoittajien [[raha]]t mukanaan. [[Poliisi]] tutkii [[vuosi|vuoden]] [[2008]] keväällä järjestelmää epäiltynä [[petos|petoksista]], [[rahankeräysrikos|rahankeräysrikoksesta]], [[markkinointirikos|markkinointirikoksista]] ja [[rahanpesu]]sta. Ponzihuijaus on uudehko tapa saada rikollisesti hankittu raha näyttämään laillisilta tuloilta.
 
=== Charles Ponzi ===
{{Pääartikkeli|[[verkostomarkkinointi]]}}
 
[[Verkostomarkkinointi]] on myyntijärjestelmä, missä [[tuote|tuotteita]] ja [[palvelu]]ita kaupitellaan [[henkilö]]ltä toiselle suositteluperiaatteen mukaan. Suosittelija saa palkkioita oman tuotemyyntinsä sekä henkilökohtaisten ostojensa lisäksi alalinjaan värvätyn myyjäjoukon tuottaman [[liikevaihto|liikevaihdon]] perusteella. [[Palkkiojärjestelmä]] on monitasoinen eli palkkioita saa useammalta kuin yhdeltä tasolta myyjiä alapuolisesta [[organisaatio]]sta. Tästä syystä järjestelmää kutsutaan myös nimellä [[monitasomarkkinointi]]. Henkilökohtaiseen suositteluun perustuvan markkinointimenetelmän vuoksi järjestelmää kutsutaan myös suosittelumarkkinoinniksi monien muiden nimien lisäksi. Ponzi-huijausten ja verkostomarkkinoinnin välinen raja ei ole selvä. Esimerkiksi [[Albania]]a vuonna [[1997]] ryöstäneet [[liikeyritys|yritykset]][http://en.wikipedia.org/wiki/Ponzi_scheme#References] voidaan luokitella verkostomarkkinoinniksi samoin kuin Ponzi-huijaukseksi sanottu pyramidipeli nimeltä [[TaxPeople]] eli [[Renaissance]]<ref name="tax">Pyramid{{Verkkoviite Scheme Alert Organization, [http://www.pyramidschemealert.org/PSAMain/news/taxpeople.html|Renaissance, akaTekijä "The= Tax People" Shut Down in Kansas as Illegal Pyramid], 2001. Luettu 3. huhtikuuta 2008.</ref>Robert YhdysvalloistaL. Fitzpatrick
| Nimeke = Renaissance, aka "The Tax People" Shut Down in Kansas as Illegal Pyramid
| Osoite = http://www.pyramidschemealert.org/PSAMain/news/taxpeople.html
| Ajankohta = 27. lokakuuta 2000
| Julkaisija = Pyramid Scheme Alert Organization
| Luettu = 3. huhtikuuta 2008}}</ref> Yhdysvalloista.
 
Ponzihuijaus voi erota verkostomarkkinoinnista siten, ettei siinä välttämättä kaupitella todellista tuotetta tai palvelua. Myös palkkiojärjestelmä voi poiketa verkostomarkkinoinnin palkkiojärjestelmistä. Verkostomarkkinointi muuttuu kuitenkin Ponzi-huijaukseksi, kun se leviää uusille [[maantiede|maantietee]]llisille alueille tai kun [[yhtiö]] avaa uusia [[tuotantolinja|tuotantolinjoja]], jolloin myöhemmin mukaanlähtevien sijoituksista maksetaan [[palkkio]]ta aiemmin mukaan lähteneille. Tällöin tuotteiden hintaan sisältyy ns. [[vastike|vastikkeetonta]] osuutta eli tuotteet myydään reiluun ylihintaan, jolloin [[pyramidipeli]]n toteennäyttäminen on vaikeaa ja jopa mahdotonta. Tästä syystä [[viranomainen|viranomaiset]] eivät voi tehdä paljoakaan estääkseen verkostomarkkinoinnin tavoin toteutettua pyramidipeliä, vaikka se pitää sisällään saman osallistujien kannalta itsetuhoisen tappio[[mekanismi]]n, mikä aiheuttaa valtaosalle osallistujista vääjäämättömän taloudellisen tappion.
==Tunnettuja Ponzi-huijauksia==
 
*Suomi 2005&ndash;2008 <ref name="win">WinClub ja WinCapita</ref>
*Venäjä 1994:<ref>http://www.vii.org/monroe/issue10/russia.html Post-Soviet Media Law & Policy Newsletter, Issue 10, Benjamin N. Cardozo School of Law, 10. syyskuuta 1994. The MMM Case: Implications for The Russian Media.</ref> Ainakin kaksi miljoonaa venäläistä menetti rahansa ja 1,5 mrd USD huijattiin, toinen lähde puhuu jopa 10 miljoonasta huijatusta.
*Venäjä 1994: {{Verkkoviite | Tekijä = Benjamin N. Cardozo
*Albania 1997:<ref>http://www.crimes-of-persuasion.com/Crimes/InPerson/MajorPerson/albania_ponzi.htm www.crimes-of-persuasion.com, The Impact of Ponzi Schemes on Albania and the Philippines. The Impact of Ponzi Schemes on Albania and the Philippines.</ref> Albania joutui kuohuksiin, kun Ponzi-huijauksilla riistettiin kansan rahat ja valtion johto oli mukana huijauksessa. Valta vaihtui, mutta kansa ei saanut rahojaan takaisin.
| Nimeke = Post-Soviet Media Law & Policy Newsletter, Issue 10, The MMM Case: Implications for The Russian Media
| Osoite = http://www.vii.org/monroe/issue10/
| Ajankohta = 10. syyskuuta 1994
| Julkaisija = School of Law
| Luettu = 3. huhtikuuta 2008}} Ainakin kaksi miljoonaa venäläistä menetti rahansa ja 1,5 mrd USD huijattiin, toinen lähde puhuu jopa 10 miljoonasta huijatusta.
*Albania 1997: {{Verkkoviite | Tekijä = Director of Ponzi Operations
| Nimeke = The Impact of Ponzi Schemes on Albania and the Philippines
| Osoite = http://www.crimes-of-persuasion.com/Crimes/InPerson/MajorPerson/albania_ponzi.htm
| Ajankohta = 1997&ndash;2000
| Julkaisija = crimes-of-persuasion.com
*Albania| 1997:<ref>http://www.crimes-of-persuasion.com/Crimes/InPerson/MajorPerson/albania_ponzi.htmLuettu www.crimes-of-persuasion.com,= The Impact of Ponzi Schemes on Albania and the Philippines19. Thehuhtikuuta Impact of Ponzi Schemes on Albania and the Philippines.</ref>2008}} Albania joutui kuohuksiin, kun Ponzi-huijauksilla riistettiin kansan rahat ja valtion johto oli mukana huijauksessa. Valta vaihtui, mutta kansa ei saanut rahojaan takaisin.
 
== Katso myös ==
390

muokkausta