Ero sivun ”Ponzi-huijaus” versioiden välillä

198 merkkiä lisätty ,  13 vuotta sitten
→‎Ponzi-huijausten historia: Toiseen ja kolmanteen kappaleeseen täsmennystä.
(→‎Ponzi-huijausten historia: Toiseen ja kolmanteen kappaleeseen täsmennystä.)
Ponzi-huijauksia on tehty ainakin [[1800]]-luvulta lähtien. Tyypillinen sijoituskohde olivat keksityt [[Etelä-Amerikka|Etelä-Amerikan]] [[kaivos|kaivokset]], [[öljy]]lähteet ja pienet yksityiset [[rautatie]]yhtiöt. Erilaiset käärmeöljyjä ja muita ihmerohtoja myyvät supliikit [[liikemies|liikemiehet]] harjoittivat myös [[osake]]kauppaa, mitä voidaan pitää ponzi-huijauksina. Henkilökohtaisten todistuskertomusten avulla myydyillä ihmelääkkeillä ei ollutkaan parantavia vaikutuksia eikä väitettyä [[yhtiö]]tä tai suuria tuotantolaitoksia ollut olemassa, jolloin myydyt osakkeet olivat arvottomia niihin sijoittaneille henkilöille. Kun totuus paljastui, olivat [[myyntimies|myyntimiehet]] jo keränneet kimpsunsa ja matkustaneet [[laki|lain]] kouran ulottumattomiin uusille alueille myymään [[idea]]ansa.
 
[[pörssiyhtiö|Pörssiyhtiöiden]] [[tilinpäätös]]tietoja ja vuosikatsaustiedotteita väärentämällä on saatu aikaan sijoittajien ryntäys ostomarkkinoilla. Yhtiöiden osakkeita on ostettu valtaisia määriä yli niiden todellisen arvon suurien kasvuodostusten ja [[osinko]]jen toivossa. Näin tapahtui [[1990]]-luvulla erityisesti it-yritysten ja [[2000]]-luvulla yhdysvaltalaisen energiajätin [[Enron]]in kohdalla. It-kuplan puhjettua tuhannet sijoittajat menettivät rahansa yhtiöiden paljastuttua lähes arvottomiksi. Enron teki puolestaan historian ehkä kuuluisimman ja suurimman konkurssin vuoden [[2001]] lopussa. Näitä vedätyksiä voidaan pitää tietyin varauksin eräänlaisina Ponzi-huijauksina, joskin yritykset harjoittivat yleensä laillista liiketoimintaa toisin kuin monissa perinteisissä ponzeissa tehdään. Pörssiyhtiöiden osakkeiden myynti ei tapahdu henkilökohtaisen suosittelun periaatteella niin kuin tyypillisessä ponzissa, joten tässäkin on eroja tyypilliseen ponzihuijaukseen.
 
[[Suomi|Suomen]] tunnetuin ja ehkä [[Pohjoismaat|Pohjoismaiden]] laajin Ponzi-huijaus on sijoitusklubi [[WinCapita]], joka toimi aiemmin nimillä [[WinClub]] ja GiiClub.<ref name="win">Verkostomarkkinointi, Bisnestä vai huijausta? [http://verkostomarkkinointi.blogspot.com/2008/03/wincapita-tietoisku.html|Wincapita tietoisku], luettu 3. huhtikuuta 2008.</ref> Sen kautta väitetään huijatun jopa yli 50 70&ndash;100 miljoonaa [[euro]]a vuodesta [[2003]] aina 7. [[maaliskuu]]ta 2008 asti, jolloin [[klubi]]n [[internet]]sivusto suljettiin ja päätekijät katosivat jäljettömiin sijoittajien [[raha]]t mukanaan. [[Poliisi]] tutkii [[vuosi|vuoden]] [[2008]] keväällä järjestelmää epäiltynä [[petos|petoksista]], [[rahankeräysrikos|rahankeräysrikoksesta]], [[markkinointirikos|markkinointirikoksista]] ja [[rahanpesu]]sta. Ponzihuijaus on uudehko tapa saada rikollisesti hankittu raha näyttämään laillisilta tuloilta.
 
=== Charles Ponzi ===
Ponzi sai muutaman tuttavan sijoittamaan postikuponkeihin ja lupasi heille 50 % tuoton 45 [[päivä]]n sijoituksesta. Hän maksoi ensin sijoittaneille viimeksi sijoittaneiden varoista lupaamansa tuoton ja sai siten uusia sijoittajia aiempien sijoittajien suositellessa järjestelmää heille. Suuria voittoja saaneet sijoittajat sijoittivat enimmäkseen saamansa voitot ja alkupääoman uudestaan järjestelmään lisävoittojen toivossa, joten Ponzi ei joutunut maksamaan [[netto]]voittoa kovinkaan monelle. Tämä mahdollisti sijoitusten määrän nopean kasvun ja maksukyvyn aiemmin sijoittaneille, jos joku halusi sijoituksensa pois järjestelmästä.
 
Ponzi sai kerättyä puolessa vuodessa monta miljoonaa dollaria sijoittajilta ennen kuin jäi kiinni rikoksistaan [[elokuu]]ssa [[1920]]. Sijoittajia oli englanninkielisen Wikipedian mukaan 17000&ndash;40000 henkeä. Osa uskoi Ponziin vielä hänen kiinnijäämisensä ja [[syyte|syytteiden]] jälkeen, että hän oli rehellinen [[liikemies]] ja sijoitukset olivat hyvässä turvassa hänen huomassaan. Ponzi tuomittiin lopulta viideksi vuodeksi [[liittovaltio]]n ja yhdeksäksi vuodeksi [[osavaltio]]n vankilaan. Hän kuoli myöhemmin köyhissä oloissa [[Brasilia]]ssa vuonna [[1949]], vaikka hänen kauttaan oli kiertänyt [[miljoona|miljoonia]] dollareita huijauksen menestysaikana.
 
== Ponzihuijaukset ja lainsäädäntö ==
390

muokkausta